快乐彩app下载 关关作秀层层包装，8名“黑中介”16名“奇迹背贷东谈主”获刑

骗贷团伙成员李某

得知曹某生涯困顿

主动参谋曹某是否成心办理贷款

并开心只好签个字

就能平直100万元

曹某不错拿到其中的三成

面临高额答复

曹某心动了

……

为助力小微企业发展，某银行量身定制推出了一种专项贷款产物。不虞，这一惠企产物却被一群违规分子钻了空子。以毛某为首的“黑中介”罪人团伙通过握造舛误材料，将20多名莫得还款能力的“奇迹背贷东谈主”包装成小微企业主后，向银行苦求这种专项贷款，累计骗取银行贷款1300余万元。

经江苏省沭阳县巡视院拿起公诉，截止2025年12月25日，已有8名“黑中介”和16名“奇迹背贷东谈主”被法院判处有期徒刑十一年六个月至一年不等，各并处分金30万元到2万元不等。该案中，其余7名涉案东谈主员案件正在进一步审理中。

关关作秀 层层包装

36岁的曹某是20余名“奇迹背贷东谈主”中的一员。

2022年10月，在江苏南京打工的曹某，偶遇老乡李某。彼时，当作骗贷团伙成员的李某为扩大“业务”，正在天下各地物色征信记载精湛的对象，发展骗贷“器具东谈主”。得知曹某生涯困顿，李某便主动参谋曹某是否成心办理贷款，并开心：“只好签个字，最快一个月最多半年，就能平直100万元，你不错拿到其中的三成。”面临高额答复，曹某心动了。

为进一步废除曹某的费心，李某不绝诱惑谈：“等贷款成功批下来，公司会帮你还一年利息，后头的你也无用还，最坏便是当‘黑户’，对你的生涯莫得影响。”被李某说动，曹某带上身份证、户口本来到了沭阳县。

“到了沭阳，李某把我先容给了郑某。郑某给我找了个宾馆，食宿全包，还说具体贷款的事宜正在股东。”案发后，曹某向经办巡视官施展办理贷款的经过。在沭阳的那几天，每天皆有东谈主驾车带曹某去政务作事大厅和斟酌银行办理各式贷款手续，他全程未躬行操作贷款苦求，只需要按照提前准备好的话术回复银行客户司理贷前看望和署名即可。

因为曹某是莫得贷款记载、征信精湛的“信用白户”，中介郑某在上线毛某的安排下，驱动“包装”曹某的贷款天禀。郑某通过先行垫资购买了一套二手房，将房屋过户至曹某名下；再同一评估公司举高评估价钱，从银行苦求典质贷款。这笔贷款下来后，一齐被郑某拿走。

随后，在毛某的操作下，曹某又成了一家商贸公司的法定代表东谈主，凭借这一“东谈主设”，成功从某银行骗走了企业信用贷款120万元，其中，曹某分得22万元，剩下的98万元全被毛某抽走。

面临崇高的“中介费”，曹某参谋原因。毛某解释，除了要扣除各式手续费，还要先还上6期至12期驾驭的利息，以此营造企业运筹帷幄不善无力还款的假象。

毛某按照条约商定了债了6个月的利息后，便住手了还款。尔后，曹某对银行指示还款的信息熟视无睹，催收电话也拒不接听。

精良审查 追诉漏犯

2024年7月，沭阳县公安局接到大师报警，称毛某、郑某等东谈主有屡次贷款乱来行动。经与斟酌银行核实后，公安机关开展立案考查，将毛某、郑某抓获归案。郑某到案后，供述了“包装”曹某骗贷的经过。2024年8月，经民警电话见告，曹某到公安机关投案。同庚9月，公安机关以涉嫌贷款乱来罪提请巡视机关批准逮捕毛某、郑某、曹某。

面临讯问，快乐彩app官方最新版下载郑某对我方的罪人事实供认不讳，但辩解这些行动皆是受毛某的指使。而毛某则矢口含糊我方的罪人行动，辩诠释“这仅仅平常的助贷行动”，是曹某的企业运筹帷幄不善出现资金问题，我方并无乱来成心。

为了查清案情，巡视机关照章介入，经办巡视官带领考查东谈主员全面梳理涉案东谈主员手机数据，发现毛某与郑某等东谈主聊天记载中屡次出现“撸贷”等内容，并结合郑某、曹某的供述，固定了毛某等东谈主协谋骗贷的要津字据。

在多半聊天信息、转账记载等字据眼前，毛某情态防地迟缓崩溃，顶住了罪人事实。巡视机关后以涉嫌贷款乱来罪批准逮捕郑某、毛某、曹某。

与此同期，经办巡视官还结合在案字据带领公安机关以微信号、手机号、银行卡号为要津连系点，全面梳理与毛某、郑某斟酌的贷款中介和背贷东谈主员。经进一步看望，考查机关又查实另有4名“黑中介”和19名“奇迹背贷东谈主”参与案件。

2024年11月至2025年12月，公安机关分批将上述东谈主员以涉嫌贷款乱来罪移送沭阳县巡视院审查告状。

经审查，2022年至2024年间，毛某“包装”了20余名“奇迹背贷东谈主”，骗取金融机构贷款1300余万元，其中，代为偿还200余万元，形成银行实质耗损1100余万元。

同期，该院在审查案件中发现，李某等5名中介东谈主员不仅给毛某先容背贷东谈主，还从中赢利，已组成共同罪人，具有追诉必要性，遂向公安机关制发补充移送告状见告书，随后，5东谈主均被移送审查告状。

金融“黑灰产”链条化

原本，毛某是一乡信息参谋公司的实质适度东谈主，普通主要运筹帷幄助贷业务，匡助客户贷款增信。2019年2月，为撑持小微企业纾困解难，某银行动小微企业“量身定制”了一种专项贷款产物。这种信用贷不错选拔“先息后本”的还款时势，不仅利息较低，而况进一步裁汰了贷款条款，是以依然推出，就受到了小微企业的浩荡宽容。毛某只怕发现，这款产物在审查贷款苦求时主要通过线上审核，斟酌责任主谈主员不会对企业的委果运筹帷幄情况进行实地看望。

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这个过错让毛某找到了“生财之谈”。就这么，为牟取行恶利益，毛某拉拢郑某、李某等东谈骨干起了金融“黑中介”。

2024年12月至2025年12月，沭阳县巡视院以贷款乱来罪对毛某、郑某、曹某在内的11名“黑中介”、20名“奇迹背贷东谈主”分批拿起公诉。截止2025年12月25日，已有8名“黑中介”和16名“奇迹背贷东谈主”被法院判处有期徒刑十一年六个月至一年不等，各并处分金30万元到2万元不等。其中，因曹某具有自首情节，法院于2025年2月25日以贷款乱来罪判处其有期徒刑四年，并处分金5万元。同庚7月18日，法院以贷款乱来罪判处毛某有期徒刑十一年六个月，并处分金30万元；以贷款乱来罪判处郑某有期徒刑五年三个月，并处分金6万元。

针对该案暴线路的金融监管不到位等问题，2025年4月，该院向金融监管部门制发巡视冷漠，冷漠其加强跨部门数据信息分享，法式房产典质评估后果应用，升迁对绝顶行动的筛查识别力度，全历程加强行业带领，增强公众风险退缩意志。

该金融监管部门继承巡视冷漠，已组织斟酌银行对绝顶贷款进行全面清查，法式房产典质和企业信用贷款的贷前看望核实，同期调解市监部门开展退缩行恶金融行为专项宣传。

（起原：最能手民巡视院）